Consultation sur l’ouverture d’un compte auprès d’une banque internationale

• analyse préliminaire du dossier : nous aidons le client à choisir la bonne banque et analysons le dossier du point de vue de la banque, définissons ses forces et faiblesses, ses risques et les expliquons à notre client
• nous conseillons le client pour remplir les formulaires d’ouverture de compte : nous recommandons comment présenter les informations de manière favorable, quels aspects décrire en détail et quels points mettre en évidence
• conseiller le client dans la préparation du paquet de documents KYC : nous aidons notre client à préparer les informations sur l’origine des fonds et le paquet de documents selon les exigences de la banque.
• assistance lors de la communication avec la banque et préparation des réponses aux questions supplémentaires

La plupart des banques exigent des preuves de substance : un bureau physique, des directeurs locaux, etc.

En même temps, certaines banques dans des pays comme la Suisse, le Liechtenstein, l’Autriche, le Luxembourg sont toujours prêtes à servir les entreprises non résidentes. Ces banques se divisent en deux catégories :

• les banques axées sur la gestion d’actifs : ces banques attendent du client qu’il place auprès d’elles des actifs sous gestion d’au moins 500 000 EUR ;
• les banques axées sur les services de paiement qui n’exigent pas d’actifs sous gestion. Comme ces banques, moins nombreuses, supportent des risques plus élevés en servant les non-résidents, le coût de leurs services de paiement est plus élevé.

En règle générale, le compte est ouvert dans un délai de 6 à 12 semaines, en fonction de la complexité du dossier.