Usaldusväärsus, tegevusluba ja vastavus

Kui teete Magrati suhtes hoolsuskontrolli enne lepingu sõlmimist, kliendiandmete edastamist või meie nimetamist oma teenusepakkujaks, leiate sellelt lehelt kõik vajaliku ühest kohast: meie juriidilise isiku ja registrikoodi, tegevusloa ja selle järelevalveasutuse, kontrollid, mida me klientide suhtes kohaldame, tegevusalad, mida me ei teeninda, ning sõltumatud registrid, kust saate kõike ise üle kontrollida.

Avaldame selle avalikult lihtsal põhjusel. Me oleme Eesti rahapesu tõkestamise õiguse mõttes tegevusluba omav kohustatud isik, meie kliendid on ettevõtted, kellel on omaenda vastavusnõuded, ja nende pangad, audiitorid ning koostööpartnerid esitavad õigustatud küsimusi selle kohta, kes nende raamatupidamist teeb. Need küsimused väärivad meilt otsest vastust, mitte oletust, mis on kokku pandud kolmandate osapoolte ettevõtete andmebaasidest.

Kes me oleme

Magrat Groupi ajalugu Eestis sai alguse 2005. aastal. Täna oleme rohkem kui 20 spetsialistist koosnev meeskond, kes töötab enam kui 10 keeles, ja oleme aidanud Eestis asutada üle 700 ettevõtte. Meie lepingupartneri ametlikud andmed on toodud lehe alguses olevas kastis.

Inimesed, kes teie asjaga tegelikult tegelevad, on nimeliselt ja fotoga esitletud meie meeskonna lehel — tasub vaadata, sest teenusepakkuja, kes ei soovi näidata, kes tööd teeb, on selles valdkonnas hoiatav märk.

Meie tegevusluba ja järelevalve

Magrat Baltic OÜ-l on tegevusluba nr FIU000433, mis kinnitab meie õigust osutada teenuseid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse alusel. Tegevusloa on väljastanud Rahapesu Andmebüroo, riiklik järelevalveasutus, ja me oleme tema pideva järelevalve all.

Praktikas tähendab see, et me oleme kohustatud isik, mitte ise endale staatuse omistanud teenusepakkuja. Seadus kohustab meid klienti tuvastama, hoolsusmeetmeid ajakohasena hoidma, aluseks olevaid andmeid säilitama ja kahtlasest tegevusest asutustele teatama. Ilma selle tegevusloata ei tohi Eestis usaldus- ja äriühinguteenuseid üldse osutada, seega on selle kontrollimine esimene samm, mille iga koostööpartner peaks teenusepakkuja suhtes tegema.

Sõltumatu erialane tunnustus

Tegevusluba näitab, et meil on õigus tegutseda. Järgnev räägib sellest, kuidas me töötame, ja iga tunnustuse on andnud kolmas osapool, mitte meie ise:

• Tunnustatud raamatupidamisettevõtte staatus Eesti Raamatupidajate Kogult (ERK) — see on ainult 22 ettevõttel enam kui 6000 Eesti raamatupidamisettevõtte seast (seisuga 2026).
• Koht ajalehe Äripäev TOP raamatupidamisettevõtete edetabelis, kuhu jõuab umbes 1% selle valdkonna Eesti ettevõtetest (seisuga 2026).
• Juhtiv positsioon ametlikul e-residentsuse turuplatsil, mille aluseks on enam kui 250 sõltumatult kinnitatud kliendiarvustust.

Mida me enne kliendiks võtmist kontrollime

Kohaldame hoolsusmeetmeid enne ärisuhte loomist ning enne äriühingu asutamise, kontaktisiku ja muude äriühinguteenuste osutamist. Samu meetmeid kohaldame alati, kui rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus seda nõuab: juhuti tehtavate tehingute puhul, mis ületavad seaduses sätestatud piirmäära, ja igal juhul, kui tekib rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlus, olenemata summast. Seal, kus hoolsusmeetmed on nõutavad, ei ole kiirteed, mis neist mööda läheks, ega erandit kiirustavale kliendile.

Meil on kirjalikud sisemised hoolsusmeetmete protseduurireeglid, riskihindamismudel ja määratud riskitasemete piirmäärad, mis on kehtestatud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse alusel ja mida Rahapesu Andmebüroo on tegevusloa menetluses hinnanud. Neid vaadatakse regulaarselt üle ja ajakohastatakse ning nende kohaldamise eest vastutab määratud rahapesu tõkestamise eest vastutav isik (MLRO).

Üldjoontes hõlmavad hoolsusmeetmed kliendi tuvastamist ja isikusamasuse kontrolli, tegelike kasusaajate ning omandi- ja kontrollistruktuuri väljaselgitamist, sanktsioonide ja riikliku taustaga isikute kontrolli, kavandatava äritegevuse ja rahaliste vahendite allika mõistmist — mis on tihedalt seotud majandusliku sisuga, mida maksuhaldur eraldi hindab — ning püsiklientide puhul pidevat jälgimist, mis hoiab meil oleva teabe ajakohasena, mitte üksnes esimesel päeval õigena.

Mida täpselt küsime, sõltub teenusest, struktuurist ja riskiprofiilist, seega ütleme selle teie konkreetse juhtumi kohta juba päringu etapis. Just seetõttu võivad mõned meie küsimused alguses tunduda pealetükkivad. Me ei saa nõustada selles, kuidas omandit varjata, ega teeninda kliente, kes ei soovi avaldada, kes ettevõtet lõplikult kontrollib.

Tegevusalad, mida me ei teeninda

Osa riske ei ole võimalik maandada tasemeni, mida oleme valmis aktsepteerima, ja osa ei ole tegevuse olemuse tõttu üldse maandatavad. Sellistel juhtudel me kliendisuhet ei loo, ja kui olemasolev klient asub sellisele tegevusalale, lõpetame koostöö. Me ei teeninda:

• isikuid ja ettevõtteid, kelle suhtes kohaldatakse rahvusvahelisi sanktsioone, neid, kelle tegevuse või kauba suhtes kehtivad sanktsioonid, ning kõiki, keda kahtlustatakse sanktsioonide vältimises või sellele kaasaaitamises;
• eraõiguslikke sõjaväelisi ettevõtteid ja mis tahes tegevust, mis on seotud massihävitusrelvade levikuga;
• isikuid ja ettevõtteid, kelle puhul on mõjuv põhjus kahtlustada ebaseaduslikku tegevust, sealhulgas rahapesu ja terrorismi rahastamist, või sidemeid terrorirühmituste või -liikumistega;
• narkootikumide või neid sisaldavate kaupade tootmist või nendega kauplemist, sealhulgas mis tahes kujul kanepit;
• pornograafia ja sarnase sisu loomist või levitamist ning tegevust, mida võib pidada prostitutsiooniks;
• kõiki, kes on viimase kümne aasta jooksul rahapesus süüdi mõistetud.

Väljaspool seda loetelu sõltub koostöö võimalikkus konkreetse kliendi riskihindamise tulemusest. Kui tulemus on, et me ei saa teenust osutada, anname sellest teada niipea, kui see selgub.

Korruptsioonivastased põhimõtted

Me ei paku, anna, nõua ega võta vastu ebaseaduslikke makseid ega soodustusi, ja see kehtib suhtluses ametiisikute, registrite, pankade ja eraõiguslike partneritega ühtviisi. Eesti haldusmenetlused — äriühingu registreerimine, kanded registrites, maksuküsimused — käivad täielikult ametlike kanalite kaudu ja ametlike riigilõivudega. Kui keegi annab mõista, et mingi makse võib teie nimel Eesti riigiasutuse menetlust kiirendada, siis nii me ei tööta ega hakka seda korraldama.

Kui olete klient või koostööpartner ja teil on kahtlus mõne Magrati inimese käitumise osas, saate sellest meile otse teada anda sellel lehel olevate kontaktide kaudu.

Teie andmed: õiguslik alus ja säilitamine

Töötleme kliendiandmeid isikuandmete kaitse üldmääruse (GDPR), isikuandmete kaitse seaduse, rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse ning kliendilepingute alusel. Nõusolekut kasutame ainult otseturunduse sõnumite saatmiseks ja selle saate igal ajal tagasi võtta, ilma et see mõjutaks meie teenuseid teile. Säilitamise tähtajad tulenevad seadusest, mitte meie eelistusest:

• kliendilepingutega seotud andmed: seitse aastat lepingu lõppemisest;
• rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisega seotud andmed: viis aastat ärisuhte lõppemisest.

Täpsemalt on see kirjas meie kliendiandmete töötlemise põhimõtetes.

Kuidas seda kõike ise kontrollida

Te ei pea midagi ülaltoodust meie sõna peale uskuma. Iga väidet sellel lehel saab kontrollida avalikust allikast:

NB! Kolmandate osapoolte äriandmebaasid ja kataloogisaidid avaldavad äriregistri andmeid sageli automaatselt ning see teave võib olla mitu kuud aegunud või mõnel juhul segi aetud sarnase nimega ettevõtetega. Mis tahes lahknevuse korral tuleb autoriteetseks allikaks pidada e-äriregistrit.

Hoolsuskontrolli päringud ja kontakt

Kui olete pank, audiitor, investor või koostööpartner, kes kontrollib meid või meie teenindatavat klienti, kirjutage oma päringuga aadressile office@magrat.eu ja me vastame otse. Tavapärased päringud — tegevusloa staatuse kinnitus, registriandmed, allkirjastatud andmetöötlusleping või kinnitus selle kohta, et ettevõte on meie haldamisel, kui klient selleks loa annab — on meie jaoks tavaline töö.

Kui olete alles otsustamas, mida asutada, katab meie Eesti ettevõtte asutamise, maksude ja töösuhete juhend teema põhjalikult ning meie teenuste leht ütleb, millega me tegeleme. Kui valite teenusepakkujat ja soovite esitada raskemad küsimused enne otsust, on see hea märk ja me vastame neile pigem praegu kui hiljem. Võtke meiega ühendust ja küsige.

Viimati üle vaadatud: september 2026.