coordinación de trabajo con socios legales especializados para la obtención de la licencia
Consulte la siguiente tabla para encontrar los requisitos para los diferentes tipos de licencias financieras y los costos relacionados:

Se cobra una tarifa por hora por consultas adicionales de más de 20 minutos ¡NOTA!

El enlace con el regulador y la revisión de los documentos (si es necesario) se realiza en función de la tarifa por hora aplicable.

El cliente debe proporcionar un plan de negocios y principios generales de las políticas de inversión de la empresa, ya que son necesarios para el proceso de registro.
Se supone que una institución de dinero electrónico tiene una oficina física en Estonia.

La decisión sobre la concesión de la licencia se emite en un plazo de 3 a 6 meses.

Incluye

coordinación de trabajo con socios legales especializados para la obtención de la licencia
Consulte la siguiente tabla para encontrar los requisitos para los diferentes tipos de licencias financieras y los costos relacionados:

	Empresa de inversión	Proveedor de servicios de pago	Institución de dinero electrónico	Proveedor de servicios de moneda virtual
Regulador	Autoridad de Supervisión Financiera	Autoridad de Supervisión Financiera	Autoridad de Supervisión Financiera	Unidad de inteligencia financiera
Posibilidad de pasaporte de la UE	Sí	Sí	Sí	No
Ubicación obligatoria de la sede y la oficina central	Estonia	Estonia	Estonia	Estonia
Número mínimo de directores	Dos	Dos	Dos	Uno
Aptitud y idoneidad para directores Requisitos adecuados para los directores	Sí	Sí	Sí	Sí
Aptitud y idoneidad Requisitos adecuados para accionistas superiores al 10 %	Sí	Sí	Sí	Sí
Necesidad de auditor interno	Sí	Sí	Sí	Sí
Requisitos para reglas internas	Sí	Sí	Sí	Sí
Requisitos para la subcontratación	Sí	Sí	Sí	No
Capital social mínimo (EUR)	50,000–730,000	125	350	100,000–250,000
Requisitos de fondos propios	Sí	Sí	Sí	Sí
Requisitos para la custodia de activos	Sí	Sí	Sí	No
Informes regulares a la FSA	Sí	Sí	Sí	No
Requisitos para el registro de comunicaciones	Sí	No	No	No
Tiempo de procesamiento de la FSA	2–6 meses	3–6 meses	3–6 meses	60-120 días hábiles
Tarifa de procesamiento de la FSA (EUR)	1	1	1	10
Coste indicativo: redacción de documentos distintos a los comerciales y técnicos (plan de negocio, descripción de servicios, políticas informáticas, etc.) y asistencia en la ejecución y archivo (EUR)	50,000–70,000	25,000–30,000	25,000–30,000	15,000–20,000

Se cobra una tarifa por hora por consultas adicionales de más de 20 minutos ¡NOTA!

Disponible por un suplemento

El enlace con el regulador y la revisión de los documentos (si es necesario) se realiza en función de la tarifa por hora aplicable.

Requisitos principales

El cliente debe proporcionar un plan de negocios y principios generales de las políticas de inversión de la empresa, ya que son necesarios para el proceso de registro.
Se supone que una institución de dinero electrónico tiene una oficina física en Estonia.

Cronometraje

La decisión sobre la concesión de la licencia se emite en un plazo de 3 a 6 meses.

	Empresa de inversión	Proveedor de servicios de pago	Institución de dinero electrónico	Proveedor de servicios de moneda virtual
Regulador	Autoridad de Supervisión Financiera	Autoridad de Supervisión Financiera	Autoridad de Supervisión Financiera	Unidad de inteligencia financiera
Posibilidad de pasaporte de la UE	Sí	Sí	Sí	No
Ubicación obligatoria de la sede y la oficina central	Estonia	Estonia	Estonia	Estonia
Número mínimo de directores	Dos	Dos	Dos	Uno
Aptitud y idoneidad para directores Requisitos adecuados para los directores	Sí	Sí	Sí	Sí
Aptitud y idoneidad Requisitos adecuados para accionistas superiores al 10 %	Sí	Sí	Sí	Sí
Necesidad de auditor interno	Sí	Sí	Sí	Sí
Requisitos para reglas internas	Sí	Sí	Sí	Sí
Requisitos para la subcontratación	Sí	Sí	Sí	No
Capital social mínimo (EUR)	50,000–730,000	125	350	100,000–250,000
Requisitos de fondos propios	Sí	Sí	Sí	Sí
Requisitos para la custodia de activos	Sí	Sí	Sí	No
Informes regulares a la FSA	Sí	Sí	Sí	No
Requisitos para el registro de comunicaciones	Sí	No	No	No
Tiempo de procesamiento de la FSA	2–6 meses	3–6 meses	3–6 meses	60-120 días hábiles
Tarifa de procesamiento de la FSA (EUR)	1	1	1	10
Coste indicativo: redacción de documentos distintos a los comerciales y técnicos (plan de negocio, descripción de servicios, políticas informáticas, etc.) y asistencia en la ejecución y archivo (EUR)	50,000–70,000	25,000–30,000	25,000–30,000	15,000–20,000

Licencia de entidad de dinero electrónico

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