Услуги Маграт

Лицензия e-money institution

Выпускайте денежные средства, хранящиеся на электронном носителе (e-money). Создайте учреждение, уполномоченное выпускать электронные деньги и имеющее необходимую государственную лицензию.

 25,000
Единоразово
Эксперты
Андрей Новиков

Связь с регулирующим органом и пересмотр документов (при необходимости) осуществляется на основе действующей почасовой ставки.

  • координация работы со специализированными юридическими партнерами для получения лицензии
  • требования к различным видам финансовых лицензий и соответствующие затраты приведены в таблице ниже:
  Инвестиционная фирма Провайдер платежных услуг E-money institution Провайдер услуг виртуальной валюты
Регулирующий орган Управление финансового контроля Управление финансового контроля Управление финансового контроля Подразделение финансовой разведки
Возможность паспортизации в ЕС Да Да Да Нет
Обязательное местонахождение офиса и головного отделения Эстония Эстония Эстония Эстония
Минимальное количество директоров Два Два Два Один
Требования к директорам в отношении компетентности и соответствия (“fit and proper”) Да Да Да Да
“Fit & proper” требования к акционерам свыше 10% Да Да Да Да
Необходимость во внутреннем аудиторе Да Да Да Да
Требования к внутренним правилам Да Да Да Да
Требования к аутсорсингу Да Да Да Нет
Минимальный уставный капитал (EUR) 50,000–730,000 125 350 100,000–250,000
Требования к собственным средствам Да Да Да Да
Требования к хранению активов Да Да Да Нет
Регулярная отчетность перед Управлением финансового контроля Да Да Да Нет
Требования к учету сообщений Да Нет Нет Нет
Время обработки заявления Управлением финансового контроля 2–6 месяцев 3–6 месяцев 3–6 месяцев 60–120 рабочих дней
Плата за обработку заявления Управлению финансового контроля (EUR) 1 1 1 10
Ориентировочная стоимость: составление документов, кроме коммерческих и технических (бизнес-план, описание услуг, ИТ-политики и т.д.) и помощь в оформлении и подаче (EUR) 50,000–70,000 25,000–30,000 25,000–30,000 15,000–20,000
  • Клиент должен предоставить бизнес-план и общие принципы инвестиционной политики компании, поскольку они необходимы для процесса регистрации.
  • E-money institution должен иметь физический офис в Эстонии.

Решение о предоставлении лицензии принимается в течение 3-6 месяцев.

Предоставляется за дополнительную плату

Связь с регулирующим органом и пересмотр документов (при необходимости) осуществляется на основе действующей почасовой ставки.

В комплекте
  • координация работы со специализированными юридическими партнерами для получения лицензии
  • требования к различным видам финансовых лицензий и соответствующие затраты приведены в таблице ниже:
  Инвестиционная фирма Провайдер платежных услуг E-money institution Провайдер услуг виртуальной валюты
Регулирующий орган Управление финансового контроля Управление финансового контроля Управление финансового контроля Подразделение финансовой разведки
Возможность паспортизации в ЕС Да Да Да Нет
Обязательное местонахождение офиса и головного отделения Эстония Эстония Эстония Эстония
Минимальное количество директоров Два Два Два Один
Требования к директорам в отношении компетентности и соответствия (“fit and proper”) Да Да Да Да
“Fit & proper” требования к акционерам свыше 10% Да Да Да Да
Необходимость во внутреннем аудиторе Да Да Да Да
Требования к внутренним правилам Да Да Да Да
Требования к аутсорсингу Да Да Да Нет
Минимальный уставный капитал (EUR) 50,000–730,000 125 350 100,000–250,000
Требования к собственным средствам Да Да Да Да
Требования к хранению активов Да Да Да Нет
Регулярная отчетность перед Управлением финансового контроля Да Да Да Нет
Требования к учету сообщений Да Нет Нет Нет
Время обработки заявления Управлением финансового контроля 2–6 месяцев 3–6 месяцев 3–6 месяцев 60–120 рабочих дней
Плата за обработку заявления Управлению финансового контроля (EUR) 1 1 1 10
Ориентировочная стоимость: составление документов, кроме коммерческих и технических (бизнес-план, описание услуг, ИТ-политики и т.д.) и помощь в оформлении и подаче (EUR) 50,000–70,000 25,000–30,000 25,000–30,000 15,000–20,000
Основные требования
  • Клиент должен предоставить бизнес-план и общие принципы инвестиционной политики компании, поскольку они необходимы для процесса регистрации.
  • E-money institution должен иметь физический офис в Эстонии.
Сроки

Решение о предоставлении лицензии принимается в течение 3-6 месяцев.