Надёжность, лицензия и комплаенс

Если вы проверяете Magrat перед подписанием договора, передачей нам данных своих клиентов или указанием нас в качестве своего поставщика услуг, на этой странице собрано всё необходимое: наше юридическое лицо и регистрационный код, лицензия и орган, который нас надзирает, проверки, которые мы проводим в отношении клиентов, виды деятельности, которые мы не обслуживаем, и независимые реестры, где вы можете всё это проверить самостоятельно.

Мы публикуем это открыто по простой причине. Мы — лицензированное обязанное лицо в смысле эстонского закона о предотвращении отмывания денег, наши клиенты — компании с собственными обязанностями в области комплаенса, и их банки, аудиторы и контрагенты задают обоснованные вопросы о том, кто ведёт их бухгалтерию. Эти вопросы заслуживают прямого ответа от нас, а не догадки, собранной из коммерческих баз данных о компаниях.

Кто мы

История Magrat Group в Эстонии началась в 2005 году. Сегодня мы — команда более чем из 20 специалистов, работающих более чем на 10 языках, и мы помогли учредить в Эстонии свыше 700 компаний. Официальные реквизиты нашего договорного лица приведены в блоке в начале страницы.

Люди, которые будут реально вести ваше дело, названы по именам и показаны на странице команды — стоит посмотреть, потому что поставщик услуг, не готовый показать, кто делает работу, в этой отрасли настораживает.

Наша лицензия и надзор

Magrat Baltic OÜ имеет лицензию № FIU000433, подтверждающую наше право оказывать услуги в соответствии с эстонским законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Лицензия выдана Бюро данных по отмыванию денег (Rahapesu Andmebüroo) — государственным органом, — и мы находимся под его постоянным надзором.

На практике это означает, что мы — обязанное лицо, а не компания, присвоившая себе статус самостоятельно. Закон требует от нас идентифицировать клиента, поддерживать меры должной осмотрительности в актуальном состоянии, хранить подтверждающие данные и сообщать властям о подозрительной деятельности. Без такой лицензии в Эстонии вообще нельзя оказывать корпоративные и трастовые услуги, поэтому её проверка — первое, что стоит сделать любому контрагенту в отношении поставщика услуг здесь.

Независимое профессиональное признание

Лицензия подтверждает, что мы вправе работать. Перечисленное ниже говорит о том, как мы работаем, и каждое из этих признаний присвоено третьей стороной, а не заявлено нами:

• Статус признанной бухгалтерской компании от Эстонского объединения бухгалтеров (ERK) — им обладают только 22 компании из более чем 6000 бухгалтерских фирм Эстонии (по состоянию на 2026 год).
• Включение в рейтинг TOP бухгалтерских фирм делового издания Äripäev, куда попадает около 1% эстонских компаний отрасли (по состоянию на 2026 год).
• Ведущая позиция на официальном маркетплейсе e-Residency, основанная более чем на 250 независимо подтверждённых отзывах клиентов.

Что мы проверяем, прежде чем начать работу

Мы применяем меры должной осмотрительности до вступления в деловые отношения, а также до оказания услуг по учреждению компании, услуг контактного лица и других корпоративных услуг. Те же меры применяются всегда, когда этого требует закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма: при разовых сделках сверх установленного законом порога и в любом случае, когда возникает подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма, независимо от суммы. Там, где проверка требуется, ускоренного пути в обход неё нет, и мы не делаем исключений для клиента, который торопится.

У нас есть письменные внутренние процедуры должной осмотрительности, модель оценки рисков и утверждённые пороги риск-аппетита, принятые на основании закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма и оценённые Бюро данных по отмыванию денег в связи с выдачей нам лицензии. Они регулярно пересматриваются и обновляются, а за их применение отвечает назначенное ответственное лицо (MLRO).

В общих чертах проверка включает идентификацию клиента и подтверждение личности, установление бенефициарных собственников и структуры владения и контроля, скрининг по санкционным спискам и в отношении публичных должностных лиц, понимание планируемой деятельности и источника средств — что тесно связано с экономическим присутствием, на которое отдельно смотрит налоговый департамент, — и, для клиентов на постоянном обслуживании, мониторинг, который поддерживает наши данные в актуальном состоянии, а не только на первый день.

Что именно мы запросим, зависит от услуги, структуры и профиля риска, поэтому по вашему конкретному случаю мы говорим об этом уже на этапе запроса. Именно поэтому некоторые наши вопросы поначалу могут казаться назойливыми. Мы не консультируем по тому, как скрыть владение, и не работаем с клиентами, которые не готовы раскрыть, кто в конечном счёте контролирует компанию.

Виды деятельности, которые мы не обслуживаем

Часть рисков невозможно снизить до уровня, который мы готовы принять, а часть не снижается вовсе в силу самого характера деятельности. В таких случаях мы не вступаем в деловые отношения, а если действующий клиент переходит в такую сферу — прекращаем сотрудничество. Мы не работаем с:

• лицами и компаниями, в отношении которых действуют международные санкции, теми, чья деятельность или товары подпадают под санкции, и любыми, кого подозревают в обходе санкций или содействии ему;
• частными военными компаниями и любой деятельностью, связанной с распространением оружия массового поражения;
• лицами и компаниями, в отношении которых есть веские основания подозревать противоправную деятельность, включая отмывание денег и финансирование терроризма, либо связи с террористическими группами или движениями;
• производством наркотиков и содержащих их товаров или торговлей ими, включая коноплю в любом виде;
• созданием или распространением порнографии и подобного контента, а также деятельностью, которую можно отнести к проституции;
• лицами, осуждёнными за отмывание денег в течение последних десяти лет.

За пределами этого перечня возможность сотрудничества определяется результатом оценки рисков по конкретному клиенту. Если по её итогам работать мы не можем, мы сообщаем об этом сразу, как только это становится ясно.

Антикоррупционные принципы

Мы не предлагаем, не даём, не требуем и не принимаем неправомерных платежей или выгод — это в равной мере касается общения с должностными лицами, реестрами, банками и частными контрагентами. Эстонские административные процедуры — регистрация компании, записи в реестрах, налоговые вопросы — выполняются исключительно через официальные каналы и по официальным госпошлинам. Если кто-то намекает, что платёж способен ускорить государственную процедуру в Эстонии в вашу пользу, — мы так не работаем и организовывать этого не будем.

Если вы клиент или контрагент и у вас есть сомнения в отношении поведения кого-либо из сотрудников Magrat, вы можете сообщить нам об этом напрямую по контактам, указанным на этой странице.

Ваши данные: правовое основание и сроки хранения

Мы обрабатываем клиентские данные на основании GDPR, эстонского закона о защите персональных данных, закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма и наших клиентских договоров. Согласие используется только для сообщений прямого маркетинга, и его можно отозвать в любой момент без последствий для оказываемых вам услуг. Сроки хранения определены законом, а не нашим предпочтением:

• данные, связанные с клиентскими договорами: семь лет с момента окончания договора;
• данные по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма: пять лет с момента прекращения деловых отношений.

Подробности изложены в наших принципах обработки клиентских данных.

Как проверить всё это самостоятельно

Вам не нужно верить нам на слово. Любое утверждение на этой странице можно проверить в открытом источнике:

NB! Сторонние бизнес-базы данных и сайты-каталоги часто перепубликуют данные Коммерческого регистра Эстонии автоматически, и эта информация может быть устаревшей на несколько месяцев или в отдельных случаях перепутанной с компаниями со схожими названиями. При любом расхождении достоверным источником следует считать электронный Коммерческий регистр.

Запросы комплаенса и контакты

Если вы банк, аудитор, инвестор или контрагент и проверяете нас либо обслуживаемого нами клиента, напишите на office@magrat.eu — мы ответим напрямую. Стандартные запросы — подтверждение статуса лицензии, реквизиты, подписанное соглашение об обработке данных или подтверждение того, что компания находится у нас на обслуживании, если клиент это разрешил, — для нас обычная рабочая процедура.

Если вы пока только решаете, что открывать, наше руководство по учреждению компании, налогам и найму в Эстонии разбирает тему подробно, а страница услуг показывает, чем мы занимаемся. Если вы выбираете поставщика и хотите задать неудобные вопросы до того, как примете решение, — это правильный подход, и нам лучше ответить на них сейчас, чем потом. Свяжитесь с нами и спросите.

Последняя проверка: сентябрь 2026.