Asesoramiento en la apertura de una cuenta en un banco internacional

• análisis preliminar del caso: ayudamos al cliente a elegir el banco adecuado y analizamos el caso desde la perspectiva del banco, definimos sus fortalezas y debilidades, los riesgos y se los explicamos a nuestro cliente
• asesorar al cliente en la cumplimentación de los formularios de apertura de cuenta: recomendamos cómo presentar favorablemente la información, qué aspectos describir en detalle y qué cuestiones destacar
• asesorando al cliente en la preparación del paquete de documentos KYC: ayudamos a nuestro cliente a preparar la información sobre el origen de los fondos y el paquete de documentos de acuerdo a los requerimientos del banco
• asistencia durante la comunicación con el banco y preparación de respuestas a preguntas adicionales

La mayoría de los bancos requieren evidencia sustancial: una oficina física, directores locales, etc.

Al mismo tiempo, algunos bancos en países como Suiza, Liechtenstein, Austria, Luxemburgo todavía están preparados para atender a empresas no residentes. Estos bancos se dividen en dos categorías:

• bancos centrados en la gestión de activos: dichos bancos esperan que el cliente coloque activos bajo la gestión del banco por un valor mínimo de 500 000 EUR;
• bancos enfocados en servicios de pago que no requieren los activos bajo administración. Dado que estos pocos bancos asumen mayores riesgos al atender a los no residentes, el costo de sus servicios de pago es más alto.

Por regla general, la cuenta se abre en un plazo de 6 a 12 semanas, dependiendo de la complejidad del caso.