Надійність, ліцензія та комплаєнс

Якщо ви перевіряєте Magrat перед підписанням договору, передаванням нам даних своїх клієнтів або зазначенням нас як свого постачальника послуг, на цій сторінці зібрано все потрібне: наша юридична особа та реєстраційний код, ліцензія та орган нагляду, перевірки, які ми проводимо щодо клієнтів, види діяльності, які ми не обслуговуємо, і незалежні реєстри, де ви можете все це перевірити самостійно.

Ми публікуємо це відкрито з простої причини. Ми — ліцензований суб’єкт первинного фінансового моніторингу за естонським законодавством про запобігання відмиванню грошей, наші клієнти — компанії з власними комплаєнс-обов’язками, а їхні банки, аудитори та контрагенти ставлять обґрунтовані запитання про те, хто веде їхній облік. Ці запитання заслуговують на пряму відповідь від нас, а не на здогад, зібраний із комерційних баз даних про компанії.

Хто ми

Історія Magrat Group в Естонії почалася 2005 року. Сьогодні ми — команда з понад 20 фахівців, які працюють більш ніж 10 мовами, і ми допомогли заснувати в Естонії понад 700 компаній. Офіційні реквізити нашої договірної особи наведено в блоці на початку сторінки.

Люди, які справді вестимуть вашу справу, названі поіменно та показані на сторінці команди — варто подивитися, бо постачальник послуг, який не готовий показати, хто виконує роботу, у цій галузі є тривожним знаком.

Наша ліцензія та нагляд

Magrat Baltic OÜ має ліцензію № FIU000433, яка підтверджує наше право надавати послуги відповідно до естонського закону про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Ліцензію видало Бюро даних щодо відмивання грошей (Rahapesu Andmebüroo) — державний орган, — і ми перебуваємо під його постійним наглядом.

На практиці це означає, що ми є зобов’язаною особою, а не компанією, яка присвоїла собі статус самостійно. Закон вимагає від нас ідентифікувати клієнта, підтримувати заходи належної перевірки в актуальному стані, зберігати підтвердні дані та повідомляти органи про підозрілу діяльність. Без такої ліцензії в Естонії взагалі не можна надавати корпоративні та трастові послуги, тож її перевірка — перше, що варто зробити будь-якому контрагенту щодо місцевого постачальника послуг.

Незалежне професійне визнання

Ліцензія підтверджує, що ми маємо право працювати. Наведене нижче говорить про те, як ми працюємо, і кожне з цих визнань надано третьою стороною, а не заявлене нами:

• Статус визнаної бухгалтерської компанії від Естонського об’єднання бухгалтерів (ERK) — його мають лише 22 компанії з понад 6000 бухгалтерських фірм Естонії (станом на 2026 рік).
• Входження до рейтингу TOP бухгалтерських фірм ділового видання Äripäev, куди потрапляє близько 1% естонських компаній галузі (станом на 2026 рік).
• Провідна позиція на офіційному маркетплейсі e-Residency, що ґрунтується на понад 250 незалежно підтверджених відгуках клієнтів.

Що ми перевіряємо, перш ніж почати роботу

Ми проводимо належну перевірку клієнта до початку ділових відносин, а також до надання послуг із заснування компанії, послуг контактної особи та інших корпоративних послуг. Ті самі заходи застосовуються щоразу, коли цього вимагає закон про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму: за разових операцій понад встановлений законом поріг і в будь-якому випадку, коли виникає підозра щодо відмивання грошей чи фінансування тероризму, незалежно від суми. Там, де перевірка потрібна, обхідного шляху немає, і ми не робимо винятків для клієнта, який поспішає.

У нас є письмові внутрішні процедури належної перевірки, модель оцінки ризиків і затверджені межі ризик-апетиту, ухвалені на підставі закону про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму й оцінені Бюро даних щодо відмивання грошей у зв’язку з видачею нам ліцензії. Їх регулярно переглядають і оновлюють, а за їх застосування відповідає призначена відповідальна особа (MLRO).

Загалом перевірка охоплює ідентифікацію клієнта та підтвердження особи, встановлення кінцевих бенефіціарних власників і структури володіння та контролю, скринінг за санкційними списками та щодо політично значущих осіб, розуміння запланованої діяльності та джерела коштів — що тісно пов’язане з економічною присутністю, на яку окремо дивиться податковий орган, — і, для клієнтів на постійному обслуговуванні, моніторинг, який підтримує наші дані в актуальному стані, а не лише правильними в перший день.

Що саме ми запитаємо, залежить від послуги, структури та профілю ризику, тож щодо вашого конкретного випадку ми говоримо про це вже на етапі запиту. Саме тому деякі наші запитання спершу можуть здаватися надмірними. Ми не консультуємо щодо того, як приховати володіння, і не працюємо з клієнтами, які не готові розкрити, хто зрештою контролює компанію.

Види діяльності, які ми не обслуговуємо

Частину ризиків неможливо знизити до рівня, який ми готові прийняти, а частину не можна знизити взагалі через сам характер діяльності. У таких випадках ми не вступаємо в ділові відносини, а якщо чинний клієнт переходить у таку сферу — припиняємо співпрацю. Ми не працюємо з:

• особами та компаніями, щодо яких діють міжнародні санкції, тими, чия діяльність або товари підпадають під санкції, і будь-ким, кого підозрюють в обході санкцій або сприянні йому;
• приватними військовими компаніями та будь-якою діяльністю, пов’язаною з розповсюдженням зброї масового ураження;
• особами та компаніями, щодо яких є вагомі підстави підозрювати протиправну діяльність, зокрема відмивання грошей і фінансування тероризму, або зв’язки з терористичними групами чи рухами;
• виробництвом наркотиків і товарів, що їх містять, або торгівлею ними, включно з коноплями в будь-якому вигляді;
• створенням або розповсюдженням порнографії та подібного контенту, а також діяльністю, яку можна віднести до проституції;
• особами, засудженими за відмивання грошей протягом останніх десяти років.

Поза цим переліком можливість співпраці визначається результатом оцінки ризиків щодо конкретного клієнта. Якщо за її підсумками працювати ми не можемо, ми повідомляємо про це одразу, щойно це стає зрозуміло.

Антикорупційні принципи

Ми не пропонуємо, не даємо, не вимагаємо й не приймаємо неправомірних платежів чи вигод — це однаково стосується спілкування з посадовими особами, реєстрами, банками та приватними контрагентами. Естонські адміністративні процедури — реєстрація компанії, записи в реєстрах, податкові питання — виконуються виключно через офіційні канали та за офіційними державними зборами. Якщо хтось натякає, що платіж здатен пришвидшити державну процедуру в Естонії на вашу користь, — ми так не працюємо й організовувати цього не будемо.

Якщо ви клієнт або контрагент і маєте сумніви щодо поведінки когось із працівників Magrat, ви можете повідомити нам про це напряму за контактами, зазначеними на цій сторінці.

Ваші дані: правова підстава та строки зберігання

Ми обробляємо клієнтські дані на підставі GDPR, естонського закону про захист персональних даних, закону про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму й наших клієнтських договорів. Згоду використовуємо лише для повідомлень прямого маркетингу, і її можна відкликати будь-коли без наслідків для послуг, які ми вам надаємо. Строки зберігання визначені законом, а не нашими вподобаннями:

• дані, пов’язані з клієнтськими договорами: сім років від завершення договору;
• дані щодо запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму: п’ять років від припинення ділових відносин.

Подробиці викладені в наших принципах обробки клієнтських даних.

Як перевірити все це самостійно

Вам не потрібно вірити нам на слово. Будь-яке твердження на цій сторінці можна перевірити у відкритому джерелі:

NB! Сторонні бізнес-бази даних і сайти-каталоги часто републікують дані Комерційного реєстру Естонії автоматично, і ця інформація може бути застарілою на кілька місяців або в окремих випадках переплутаною з компаніями зі схожими назвами. За будь-якої розбіжності достовірним джерелом слід вважати електронний Комерційний реєстр.

Запити комплаєнсу та контакти

Якщо ви банк, аудитор, інвестор або контрагент і перевіряєте нас чи клієнта, якого ми обслуговуємо, напишіть на office@magrat.eu — ми відповімо напряму. Стандартні запити — підтвердження статусу ліцензії, реквізити, підписана угода про обробку даних або підтвердження того, що компанія перебуває на нашому обслуговуванні, якщо клієнт це дозволив, — для нас звичайна робоча процедура.

Якщо ви ще тільки вирішуєте, що відкривати, наш посібник із заснування компанії, податків і найму в Естонії розбирає тему докладно, а сторінка послуг показує, чим ми займаємося. Якщо ви обираєте постачальника й хочете поставити незручні запитання до ухвалення рішення — це правильний підхід, і нам краще відповісти на них зараз, ніж потім. Зв’яжіться з нами і запитайте.

Останній перегляд: вересень 2026.