Многие банки требуют предоставить сведения о наличия сабстэнс: физический офис, местные руководители и т. д.
В то же время, некоторые банки в таких странах, как Швейцария, Лихтенштейн, Австрия и Люксембург, все равно готовы обслуживать нерезидентские компании. Эти банки делятся на 2 категории:
- банки, нацеленные на управление активами: такие банки ожидают от клиента предоставления активов под управление банком в сумме не менее 500 тысяч евро;
- банки с ориентацией на платежные услуги и не требующие управления активами клиентов. Так как эти банки (в их меньшем количестве) несут более высокие риски, обслуживания нерезидентские компании, стоимость их платежных услуг выше.