Consulenza per l’apertura di un conto presso una banca internazionale

• analisi preliminare del caso: aiutiamo il cliente a scegliere la banca giusta e analizziamo il caso dal punto di vista della banca, definendo i suoi punti di forza e di debolezza, i rischi e spiegandoli al nostro cliente
• consulenza al cliente nella compilazione dei moduli per l’apertura del conto: consigliamo come presentare le informazioni in modo favorevole, quali aspetti descrivere in dettaglio e quali questioni evidenziare
• consulenza al cliente nella preparazione del pacchetto di documenti KYC: aiutiamo il nostro cliente a preparare le informazioni sull’origine dei fondi e il pacchetto di documenti secondo i requisiti della banca
• assistenza durante la comunicazione con la banca e preparazione delle risposte a domande aggiuntive

La maggior parte delle banche richiede prove di sostanza: una sede fisica, amministratori locali, ecc.

Allo stesso tempo, alcune banche in paesi come la Svizzera, il Liechtenstein, l’Austria e il Lussemburgo sono ancora disposte a servire le società non residenti. Queste banche si dividono in due categorie:

• banche che si occupano di gestione patrimoniale: tali banche prevedono che il cliente depositi presso la banca un patrimonio in gestione di almeno 500 mila euro;
• banche focalizzate sui servizi di pagamento, che non richiedono il patrimonio in gestione. Poiché queste banche, che sono meno numerose, sopportano rischi maggiori nel servire i non residenti, il costo dei loro servizi di pagamento è più elevato.

Di norma, il conto viene aperto entro 6-12 settimane, a seconda della complessità del caso.