Die meisten Banken verlangen einen Substanznachweis: ein physisches Büro, örtliche Direktoren usw.
Gleichzeitig sind einige Banken in Ländern wie der Schweiz, Liechtenstein, Österreich und Luxemburg weiterhin bereit, gebietsfremde Unternehmen zu bedienen. Diese Banken lassen sich in zwei Kategorien einteilen:
- Banken, die sich auf die Vermögensverwaltung konzentrieren: Solche Banken erwarten, dass der Kunde bei der Bank ein verwaltetes Vermögen von mindestens 500.000 EUR anlegt;
- Banken konzentrieren sich auf Zahlungsdienste, die kein verwaltetes Vermögen erfordern. Da diese wenigen Banken bei der Bedienung von Nichtansässigen ein höheres Risiko tragen, sind die Kosten für ihre Zahlungsdienste höher.