Цели
Компания не может полноценно функционировать без расчётного счёта. Однако, открыть его бывает непросто, поскольку в последние годы банки всех стран ужесточили требования к клиентам и процедуры противодействия отмыванию денег. В результате, если Вы не являетесь резидентом Эстонии, Вашей компании будет сложно открыть счёт в Эстонии. Во всех банках Эстонии необходимым условием открытия банковского счёта является наличие связи компании с Эстонией: наличие физического офиса, сотрудников-резидентов, местных клиентов или поставщиков, складов в Эстонии, через которые движутся товары.
Компания Маграт готова предложить Вам предварительный анализ ситуации и последующее квалифицированное сопровождение в процессе открытия счёта в банке.
Цена
Стоимость услуги сопровождения открытия счёта в эстонском банке составляет 1 000 евро, включая гонорар за успех в случае положительного решения об открытии счёта. В случае отказа в открытии счёта мы возвращаем клиенту гонорар за успех в сумме 500 евро.
Преимущества: почему Маграт?
- в команде Маграта – консультанты с банковским бэкграундом, а также юристы с многолетним опытом открытия счетов для компаний-нерезидентов;
- наши специалисты находятся в личном контакте с клиентскими менеджерами банков;
- мы осуществляем предварительный анализ кейса бесплатно: подбираем банк, соответствующий потребностям клиента и особенностям бизнеса. Если видим, что вероятность открытия банковского счёта низкая, то рекомендуем клиенту альтернативные решения.
Что входит в стоимость услуги?
На основе полученной информации и имеющегося у нас опыта работы с банками, мы поможем организовать процесс так, чтобы максимально повысить вероятность открытия счёта, включая следующие этапы:
- предварительная оценка бизнес кейса: мы анализируем кейс с точки зрения банка, определяем его сильные и слабые стороны, возможные факторы риска и разъясняем их клиенту;
- консультирование клиента в заполнении анкет для открытия счёта: исходя из нашего опыта мы рекомендуем, как представить информацию в анкете наиболее выгодно, какие аспекты описать подробно и на что обратить особое внимание;
- консультирование клиента в подготовке пакета документов KYC: мы помогаем клиенту подготовить историю происхождения средств и сформировать пакет документов в соответствии с требованиями конкретного банка;
- сопровождение коммуникации с банком и подготовки ответов на дополнительные вопросы.
Что не входит в стоимость?
- гарантии открытия счёта, поскольку окончательное и независимое решение об открытии счёта принимают специалисты банка;
- расходы на юридические документы и работу по их получению;
- комиссии, взимаемые банком за открытие счёта согласно прейскуранту банка.
Что необходимо от клиента?
- полная информация о бенефициарах и бизнесе компании, основных партнёрах, количестве сделок, оборотах;
- документы, подтверждающие происхождение средств;
- документы, идентифицирующие личность членов правления и бенефициаров;
- документы, подтверждающие адрес, и справки, подготовленные согласно требованиям банка;
- документы компании, собственников и бенефициаров, подготовленные согласно требованиям банка;
- подписанные анкеты;
- оперативные ответы на дополнительные вопросы банка;
- визит в банк для прохождения идентификации;
- качественный сайт компании (при необходимости мы можем подготовить за дополнительную плату).
Результат
- комплект документов для открытия счёта, включая заполненные анкеты и документы KYC
- в случае положительного решения об открытии счёта:
- договор с банком или иной документ с полными реквизитами счёта
- доступ в интернет-банк
Сроки
Как правило, сроки открытия счёта составляют от 4-х до 8-ми недель, в зависимости от сложности кейса.
Вас также может заинтересовать
- Открытие расчётного счёта в платёжных системах
- Открытие счёта в международных банках
- Создание корпоративного сайта
